为了培养这个体系，1972年 IAFP注册成立了属于自己的教育培训机构——美国金融理财学院有限公司有限公司(College for Financial Planning Co . , Ltd)，使用作为商标。万事开头难，在1971年的时候，还没有成立正式的学校、没有会员、没有正式的培训课程，仅仅有大约150左右的人表达了对这一认证项目的兴趣。尽管如此，组委会还是根据当时的实际情况从金融工具和咨询方法、销售技巧等多方面进行了尝试培训，培训内容当然是比较粗糙和简陋的，但人员居然越聚越多，到了1972年已经初具规模，形势似乎正要蒸蒸日上。1973年由于美国经济不景气，CFP计划也遭遇危机，到了11月，首届毕业班总算有42个人获得了注册理财规划师资格证书，其中40名男生，2名女生。第一届毕业生们决定向人们展示这个全新的职业形象，在美国金融理财学院42个学生成立了校友会。其中36名毕业的学生后来又把校友会办成独立机构，并命名为“认可财务策划师协会 (Institute of Certified Financial Planners，简称ICFP)，将CFP的称号授予志同道合的人。
1974－1984这十年，这期间有个插曲，围绕着一个定义之争，有的人建议把CFP改为“注册财务代理人”（CFR），但是这没有准确的体现出财务规划的本质，最终被放弃。由于部分取得CFP资格的人专门给客户制作避税方案，CFP的社会声誉一度跌落，连国际理财规划师协会主席也不敢把CFP印在名片上。虽然有不时的争论，但是业务不断茁壮成长和扩张。到了1985年，美国金融理财学院有限公司和认可财务策划师协会合资成立了国际财务策划标准与实践委员会有限公司（International Board of Standards and Practices for Certified Financial Planners Co . , Ltd 简称IBCFP），其功能被描述为：认证、管制和自律组织。它成立以后的第一件事就是把美国本土10000名CFP资格获得者组织起来在委员会的声明上签下自己的大名，以进行注册和便于被约束。

1986年国际财务策划标准与实践委员会有限公司IBCFP收购了美国金融理财学院商标，并代替学院行使考核与认证的权利。1990年IBCFP成立二级机构International CFP Board—国际CFP理事会，同年，美国的CFP资格认证制度，开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家的理财协会与美国CFP标准委员会签署了CFP国际许可协议。这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向培训合格的当地金融理财师颁发CFP资格证书。

1994年，IBCFP更名为美国CFP标准委员会（CFP Board of Standards），2000年国际理财规划协会（IAFP）和“认可财务策划师协会ICFP”合并为理财规划协会FPA，2004年3月，国际CFP理事会更名为财务策划标准委员会有限公司（Financial Planning Standards Board Co . , Ltd简称FPSB）。截止2007年7月财务策划标准委员会有限公司在美国以外的国家和地区设立了19家加盟代理机构。这些加盟协议允许当地授权加盟的组织参照美国财务策划标准委员会有限公司的模式，向培训合格的当地注册理财规划师颁发美国财务策划标准委员会有限公司认可的CFP资格证书。中国大陆地区目前是由中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会代理，在国内要取得美国财务策划标准委员会有限公司认可的理财师需交纳约4万的培训费和经过约20天培训及通过考试。