探究理财师CFP资格证书之争
庞关清
一、引言
国家的经济腾飞，让社会的每个人享受到国家经济发展的成果，让我们老百姓手中有钱了。大幅提升的百姓收入和庞大的储蓄存量势必会让理财的需求越来越强烈，市场对理财师的需求也就日益强烈。让我们有了这样多的认证需求，进而形形色色的理财规划师（Certified Financial Planner）简称CFP的认证便应运而生。始自2006年的股市热导致理财师职业火爆，转眼之间，理财师认证如洛阳纸贵，连中央电视台都成了某理财师认证机构的枪手。那么，对于一个想通过培训获得专业的理财知识和专业理财师认证的报考者来说，如何选择就成了一个不得不考虑的问题。笔者自2003年开始就与目前市场上主流的美国财务策划标准委员会有限公司、中国金融发展教育发展基金会金融理财师标准委员会、中国注册理财规划师协会、劳动和社会保障部职业技能鉴定中心4家理财师发证机构打交道，历4年的时间基本上把各机构的情况理清楚。希望将这些信息提供出来，对报考理财师的人士做个参考。
二、师出多门
古语有云：“知己知彼，百战不殆”，所以，我们首先要了解的是这4家理财师发证机构的历史，每家认证的培训又有什么样特色。
（一）美国财务策划标准委员会有限公司
1969年12月12日，来自保险、金融机构的13位营销员在美国芝加哥机场附近一家酒店的聚会喝咖啡，决定成立一个理财的协会，并拟建立一所专门的培训学校。1970年，由会议支持者LOREN DUTON发起成立了理财规划师国际协会(International Association of Financial Planners)，后来更名为国际理财规划师协会(International Association for Financial Planning，简称IAFP)。IAFP最初的使命是提供一个公开的论坛，把来自不同专业领域的金融服务者们聚集在一起。这个团体的出现最终导致了理财规划师行业的出现。
